Auf einen Blick
- Aufgaben: Beratung und Begleitung in der Altersvorsorge sowie Entwicklung von individuellen Strategien.
- Unternehmen: Sovera, ein spezialisiertes Beratungsunternehmen für die Altersvorsorge.
- Vorteile: Attraktive Vergütung, flexible Arbeitszeiten und Weiterbildungsmöglichkeiten.
- Weitere Informationen: Dynamisches Umfeld mit hervorragenden Karrierechancen.
- Warum dieser Job: Gestalte die Zukunft der Altersvorsorge und unterstütze Kunden bei wichtigen Entscheidungen.
- Qualifikationen: Mindestens 5 Jahre Erfahrung in der Vermögensberatung, idealerweise im grenzüberschreitenden Kontext.
Das prognostizierte Gehalt liegt zwischen 75600 - 92400 CHF pro Jahr.
Sovera est un cabinet de conseil spécialisé dans la préparation de la retraite, avec un savoir-faire spécifique sur les carrières franco-suisses. Nous proposons un accompagnement personnalisé, de la planification à la liquidation effective des droits, intégré dans une réflexion patrimoniale globale.
MISSION, RESPONSABILITES ET ACTIVITES PRINCIPALES
- Conseil et accompagnement patrimonial
- Réaliser des bilans patrimoniaux globaux
- Élaborer des stratégies d'optimisation du capital retraite et conseiller les arbitrages capital / rente (LPP, AVS, CNAV, AGIRC-ARRCO)
- Établissement d’une planification retraite : étalement des rachats de capitaux et optimisation des flux de revenus.
- Analyse des régimes de retraite et prévoyance
- Maîtriser les trois piliers suisses (AVS, LPP, 3A/3B) et leur articulation avec les régimes français
- Simuler les projections de droits, identifier les lacunes et conseiller sur les rachats / versements volontaires
- Intégrer la couverture maladie (LAMal, CMU vs sécurité sociale, prélèvement de solidarité) et accompagner les démarches administratives
- Optimiser la fiscalité des pensions et revenus de source suisse dans le cadre de la convention fiscale Franco-Suisse
- Anticiper les différents prélèvements fiscaux (Prélèvement à la source, PFU, CEHR/CDHR et mécanismes de lissage) afin de sécuriser les sorties en capital du 2ème et 3ème pilier
- Identifier et prévenir les risques de double imposition
- Relation client et développement commercial
- Gérer et développer un portefeuille de clients patrimoniaux
- Conduire des entretiens structurés
- Animer le réseau de partenaires et contribuer au rayonnement de la structure en Suisse
- Veille réglementaire et contribution interne
- Assurer une veille active sur les évolutions législatives et fiscales
- Partager les mises à jour avec les équipes, contribuer aux outils d'aide à la décision et garantir la conformité des conseils délivrés
Expérience
- Minimum 5 ans d'expérience en conseil patrimonial, idéalement dans un contexte transfrontalier franco-suisse
- Expérience avérée dans le traitement de la fiscalité des résidents et des frontaliers
- Maîtrise pratique des stratégies de planification retraite
Compétences techniques
- Fiscalité franco-suisse : convention fiscale, traitement des pensions étrangères, prélèvements sociaux
- Droit des retraites : AVS, LPP, PERP/PER, CNAV, retraites complémentaires
- Aspects successoraux, optimisation des revenus, structuration des actifs
- Aisance avec les outils de simulation et de modélisation
- Diplôme de conseiller financier et/ou diplôme universitaire en gestion de patrimoine, droit fiscal, finance ou équivalent (niveau Master / Bac+5)
Conseiller(ère) Expert Retraite _ CDI in Genf Arbeitgeber: Sovera
Sovera bietet eine individuelle Begleitung in der Altersvorsorge und legt großen Wert auf die persönliche Entwicklung seiner Mitarbeiter. Die Unternehmenskultur fördert Teamarbeit und kontinuierliches Lernen, was den Mitarbeitern hilft, ihre Fähigkeiten zu erweitern und Karrierechancen zu nutzen. Zudem profitieren die Mitarbeiter von einem stabilen Arbeitsumfeld und einer klaren Fokussierung auf die Bedürfnisse der Kunden.
