Transaction Monitoring Compliance Officer in Genève

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Transaction Monitoring & Analysis

• Überprüfen und Analysieren von AML-Transaktionsüberwachungswarnungen, mit besonderem Fokus auf höher riskante und ungewöhnliche Transaktionen;
• Durchführen einer eingehenden Analyse von Transaktionsmustern und Aktivitäten von Kundenkonten, um potenzielle AML/CFT-Risiken, Inkonsistenzen oder ungewöhnliches Verhalten zu identifizieren;
• Bewerten von Transaktionen im Hinblick auf das KYC-Profil des Kunden, die erwartete Kontobewegung, die Herkunft des Vermögens / der Mittel und den allgemeinen Zweck der Geschäftsbeziehung;
• Analysieren komplexer finanzieller Flüsse, die mehrere Konten, Entitäten, Jurisdiktionen und Gegenparteien umfassen;
• Durchführen einer zweiten Überprüfung und Herausforderung von Klarstellungen und unterstützenden Dokumenten, die von der ersten Verteidigungslinie erhalten wurden;
• Zusätzliche Recherchen und Analysen durchführen, wo nötig, um zu einer dokumentierten und risikobasierten Schlussfolgerung zu gelangen.

Escalation & Investigations

• Identifizieren von Transaktionen oder Mustern, die eine weitere Untersuchung erfordern, und Erhöhung potenziell verdächtiger Fälle an das AML-Untersuchungsteam gemäß internen Verfahren;
• Wichtige, sensible oder dringende AML-Angelegenheiten an das Management eskalieren, wo dies angemessen ist;
• Klare, prägnante und gut unterstützte schriftliche Bewertungen vorbereiten, die die durchgeführte Analyse, identifizierte Risiken und getroffene Schlussfolgerungen dokumentieren.

Risk Management & Regulatory Compliance

• Sicherstellen, dass Transaktionsüberwachungswarnungen und verwandte Überprüfungen innerhalb der geltenden regulatorischen und internen Fristen bearbeitet werden;
• Die AML/CFT-Richtlinien, Verfahren und Risikobereitschaft der Bank konsequent anwenden;
• Ein fundiertes Verständnis des Schweizer AML-Regulierungsrahmens, einschließlich AMLA, AMLO, OBA-FINMA und anderer relevanter FINMA-Anforderungen, aufrechterhalten;
• Aufkommende Transaktionsrisiken, Typologien und wiederkehrende Muster identifizieren und zur Verbesserung der Überwachungsprozesse und -kontrollen beitragen.

Stakeholder Management

• Regelmäßig mit Relationship Managern und Teams der ersten Verteidigungslinie interagieren, um notwendige Informationen zu erhalten und Erklärungen gegebenenfalls herauszufordern;
• Mit anderen Compliance-Funktionen, einschließlich Untersuchungen (AML/Sanktionen) und anderen Teams für Finanzkriminalitätsbekämpfung, zusammenarbeiten;
• Mit anderen relevanten internen Stakeholdern, einschließlich Recht, Steuern und Betrieb, bei komplexen Fällen kommunizieren;
• Praktische AML-Richtlinien für das Front Office und andere Stakeholder bereitstellen, während eine unabhängige Risikobewertung der zweiten Verteidigungslinie aufrechterhalten wird;
• Zur Verbesserung der Prozesse, Verfahren und Kontrollen der Transaktionsüberwachung beitragen;
• An Tests, Sanierungsübungen, Audits und regulatorischen Überprüfungen im Zusammenhang mit Transaktionsüberwachungsaktivitäten teilnehmen;
• Die Implementierung und Optimierung von Transaktionsüberwachungstools und -szenarien unterstützen;
• Zur Wissensweitergabe innerhalb des Teams beitragen und je nach Erfahrungsgrad Anleitung und Unterstützung für weniger erfahrene Kollegen bieten.

Ihre Fähigkeiten für den Erfolg

• Universitätsabschluss in Schweizer Recht, Wirtschaft, Finanzen, Betriebswirtschaft oder einem anderen relevanten Bereich;
• Etwa 3–10 Jahre relevante Berufserfahrung, vorzugsweise im Bereich Compliance, Finanzkriminalitätsbekämpfung, AML oder Transaktionsüberwachung;
• Frühere Erfahrung in einer Schweizer Bank, insbesondere im Private Banking oder Wealth Management, wird stark bevorzugt;
• Gutes Verständnis des Schweizer AML/CFT-Regulierungsrahmens und der damit verbundenen Bankanforderungen;
• Berufliche Qualifikationen wie ein CAS in Compliance oder gleichwertige Zertifizierung sind von Vorteil;
• Starkes analytisches und investigatives Denken, mit der Fähigkeit, komplexe finanzielle Flüsse zu verstehen und zu rekonstruieren;
• Hohe Aufmerksamkeit für Details, kombiniert mit der Fähigkeit, die wichtigsten Risikoaspekte zu identifizieren und einen Gesamtüberblick über einen Fall zu behalten;
• Gesunder Urteilsvermögen und die Fähigkeit, klare, risikobasierte Schlussfolgerungen und Eskalationsentscheidungen zu formulieren;
• Intellektuelle Neugier und die Bereitschaft, Informationen und Erklärungen gegebenenfalls in Frage zu stellen;
• Starke schriftliche Kommunikationsfähigkeiten, mit der Fähigkeit, klare, prägnante und gut strukturierte AML-Bewertungen zu erstellen;
• Fähigkeit, Arbeitslast zu priorisieren und mehrere Fälle zu verwalten, während strenge Fristen eingehalten werden;
• Komfortabel beim selbstständigen Arbeiten und Übernehmen von Verantwortung für zugewiesene Fälle;
• Proaktive, pragmatische und lösungsorientierte Herangehensweise;
• Starke zwischenmenschliche Fähigkeiten und die Fähigkeit, effektiv mit dem Front Office, Compliance-Kollegen und leitenden Stakeholdern zu interagieren;
• Teamorientierte Denkweise und die Bereitschaft, zu kollektiven Zielen beizutragen;
• Komfortabel im Umgang mit Transaktionsüberwachungssystemen, Bankanwendungen und neuen IT-Tools;
• Fließend in Französisch und Englisch, sowohl schriftlich als auch mündlich. Zusätzliche Sprachen sind von Vorteil.

Schritt in die Aktion!

• Familienfreundliches und dynamisches Umfeld;
• Direkter Einfluss auf das Geschäft, unabhängig von Ihrer Position oder Seniorität;
• Arbeiten in einem Umfeld, das Autonomie und Unternehmertum fördert;
• Flexible Arbeitszeiten, um eine bessere Work-Life-Balance zu erreichen;
• Vielfalt an kulturellen und sportlichen Aktivitäten in Ihrer Freizeit;
• Inklusion und Gleichbehandlung;
• Verschiedene Mitarbeiterbenefits & familienfreundliche Vorteile.