Compliance Officer (Regulatory Focus), E-Money & Payments

Diese Position wird im Auftrag eines Partnerunternehmens ausgeschrieben, das alle Bewerbungen und nächsten Schritte verwaltet. Unser Partner sucht einen Compliance Officer (Regulatory Focus), E-Money & Payments mit Sitz in der Schweiz. Als Compliance Officer, der sich auf die Regulierung von E-Geld und Zahlungen spezialisiert hat, spielen Sie eine Schlüsselrolle bei der Verwaltung von regulatorischen Genehmigungen, Sicherheitsrahmen und laufenden Compliance-Verpflichtungen in den europäischen und britischen Märkten.

Sie arbeiten eng mit der senioren Compliance-Leitung zusammen, um robuste regulatorische Einreichungen vorzubereiten, Governance-Dokumentationen zu entwickeln und sicherzustellen, dass Zahlungsaktivitäten den sich entwickelnden rechtlichen und aufsichtsrechtlichen Anforderungen entsprechen. An der Schnittstelle von Fintech, Kryptowährung und traditionellen Zahlungen tragen Sie zu komplexen regulatorischen Initiativen mit erheblichem Geschäftseinfluss bei. Sie übernehmen die Verantwortung für regulatorische Analysen, die Erstellung von Richtlinien, die Korrespondenz mit Regulierungsbehörden und die Implementierung effektiver interner Kontrollen. In dieser Remote-Umgebung wird Ihr Fachwissen und Ihre schriftliche Arbeit die regulatorische Zusammenarbeit und die Fähigkeit der Organisation zur Erweiterung ihrer Zahlungsfähigkeiten direkt unterstützen.

Diese Gelegenheit ist ideal für einen erfahrenen Fachmann im Bereich regulatorische Compliance, der Autonomie, technisches Wissen und bedeutende Verantwortung innerhalb eines internationalen Fintech-Teams schätzt.

Verantwortlichkeiten:

• Leitung der Genehmigungsprozesse für elektronische Geldinstitute (EMI) im Europäischen Wirtschaftsraum (EWR), Koordination von regulatorischen Dokumenten, Governance-Beschreibungen, internen Kontrollsystemen, Richtlinien, Verfahren, Eigenmittel-Dokumentationen und Abwicklungsplänen.
• Verwaltung der regulatorischen Prozesse für UK EMI mit der Financial Conduct Authority (FCA), einschließlich Governance-Anforderungen, Sicherheitsvorkehrungen und relevanten Dokumentationen zur Bekämpfung von Geldwäsche.
• Entwicklung, Pflege und Überwachung von Sicherheitsrahmen in den EWR- und UK-Regulierungsbereichen, um angemessene Sicherheitsmethoden, Mittel-Trennung, Reconciliation-Prozesse, unterstützende Nachweise, Berichterstattung über Verstöße und Audit-Bereitschaft sicherzustellen.
• Unterstützung bei der Implementierung und den laufenden Compliance-Verpflichtungen im Zusammenhang mit der bestehenden EU-Zahlungsinstitutionsgenehmigung gemäß der Zahlungsdiensterichtlinie (PSD2).
• Vorbereitung und Überprüfung von regulatorischen Einreichungen, Antworten auf Informationsanfragen, formelle Korrespondenz und unterstützende Dokumentation, um sicherzustellen, dass alle Materialien genau, umfassend und unter regulatorischer Prüfung verteidigbar sind.
• Durchführung regulatorischer Bewertungen von Zahlungsprodukten, Änderungen im Zahlungsfluss, Agenten- und Vertriebsvereinbarungen, Outsourcing-Aktivitäten und anderen Geschäftsinitiativen zur Identifizierung regulatorischer Implikationen und Compliance-Anforderungen.
• Durchführung von regulatorischen Lückenanalysen und thematischen Überprüfungen, Entwicklung von Sanierungsplänen und Überprüfung, ob genehmigte Richtlinien, Verfahren und interne Kontrollen effektiv implementiert und wie beabsichtigt betrieben werden.
• Interpretation der geltenden Gesetzgebung, regulatorischen Leitlinien und aufsichtsrechtlichen Erwartungen, um obligatorische Verpflichtungen von der internen Risikobereitschaft zu unterscheiden und Anforderungen in praktische Compliance-Maßnahmen zu übersetzen.
• Überwachung von Änderungen in der europäischen und britischen Zahlungsregulierung, einschließlich Entwicklungen, die elektronisches Geld, Zahlungsdienste, operationale Resilienz, Sicherheitsvorkehrungen und Compliance gegen Finanzkriminalität betreffen.
• Aufrechterhaltung effektiver Governance-Dokumentationen und Nachweise zur Unterstützung der regulatorischen Compliance, um die Bereitschaft für aufsichtsrechtliche Überprüfungen, externe Audits und laufende regulatorische Berichterstattung sicherzustellen.
• Enge Zusammenarbeit mit dem Global Chief of Compliance und relevanten internen Stakeholdern zur Priorisierung regulatorischer Initiativen, Verwaltung von Genehmigungsmeilensteinen und Stärkung des Compliance-Rahmenwerks der Organisation.
• Beitrag von regulatorischem Fachwissen zur Entwicklung und Verbesserung interner Richtlinien, Kontrollen und Verfahren im Bereich E-Geld und Zahlungen.

Anforderungen:

• Mindestens 5 Jahre Berufserfahrung in der regulatorischen Compliance, Genehmigung, Lizenzierung, Richtlinienentwicklung oder Governance-Dokumentation, einschließlich mindestens 3 Jahren in einer im EWR oder UK autorisierten elektronischen Geldinstitution oder Zahlungsinstitution.
• Nachgewiesene praktische Erfahrung mit einem Genehmigungsrahmen für E-Geld oder Zahlungen, wie z.B. EWR EMI oder Zahlungsinstitutionsgenehmigung gemäß EMD2/PSD2 oder den UK Electronic Money Regulations und Payment Services Regulations, einschließlich Teilnahme an regulatorischen Einreichungen und aufsichtsrechtlichen Überprüfungen.
• Nachweisliche Fähigkeit, Governance- und interne Kontrollsysteme, regulatorische Richtlinien, Verfahren oder Sicherheitsdokumentationen für eine Genehmigungsanwendung selbst zu erstellen.
• Praktische Erfahrung in der Zusammenarbeit mit einer nationalen Aufsichtsbehörde oder der FCA, einschließlich der Fähigkeit, regulatorisches Feedback, aufsichtsrechtliche Herausforderungen und die Bewältigung von Problemen während des Genehmigungsprozesses zu erklären.
• Starke Expertise in Sicherheitsanforderungen, einschließlich der Entwicklung oder Verantwortung für Sicherheitsrahmen, Methoden zur Mitteltrennung, Reconciliation-Prozesse, Nachweismanagement, Berichterstattung über Verstöße und Audit-Vorbereitung.
• Fundierte Kenntnisse der EMD2, PSD2, der UK-Vorschriften für elektronische Geld- und Zahlungsdienste, Genehmigungsbedingungen, Eigenmittelanforderungen, Agenten- und Vertriebsvereinbarungen, Outsourcing und Abwicklungsplanung.
• Vertrautheit mit dem Digital Operational Resilience Act (DORA), relevanten Anti-Geldwäsche-Richtlinien (AMLD), Standards der Financial Action Task Force (FATF), Anforderungen an Sanktionen, Outsourcing-Verpflichtungen und Governance-Erwartungen.
• Fähigkeit, primäre Gesetzgebung und regulatorische Leitlinien unabhängig zu interpretieren, deren Anwendbarkeit zu bewerten und rechtliche Anforderungen in klare, umsetzbare interne Kontrollen und Dokumentationen zu übersetzen.
• Ausgezeichnete schriftliche und mündliche Englischkenntnisse, mit außergewöhnlichen Schreibfähigkeiten und der Fähigkeit, klare, präzise und regulatorisch konforme Dokumentationen zu erstellen.
• Starke analytische, organisatorische und problemlösende Fähigkeiten, mit der Fähigkeit, mehrere regulatorische Arbeitsströme zu verwalten und qualitativ hochwertige Arbeit unabhängig zu liefern.
• Eine proaktive und detailorientierte Herangehensweise, mit gesundem Urteilsvermögen, Verantwortungsbewusstsein und Vertrauen im Umgang mit senioren Compliance-Stakeholdern in einem komplexen regulatorischen Umfeld.
• Wohnsitz oder berufliche Engagement-Standort innerhalb Europas, mit Verfügbarkeit für mindestens vier Stunden Überlappung mit dem europäischen Arbeitstag.

Nice to have:

• Erfahrung in der Mitwirkung an einer Genehmigungsanwendung, die letztendlich zu einer regulatorischen Genehmigung führte.
• Erfahrung in der Unterstützung von Sicherheitsprüfungen, einschließlich der Behebung einer qualifizierten Prüfungsmeinung.
• Erfahrung in der Verwaltung des Zugangs zu Zahlungssystemen oder der Einhaltung von SEPA-Schemata aus einer Compliance-Perspektive.
• Vertrautheit mit der Regulierung von Kryptowährungen, einschließlich der Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) und den Anforderungen an Krypto-Asset-Dienstleister (CASP).
• Bewusstsein für bevorstehende regulatorische Entwicklungen, einschließlich PSD3, der vorgeschlagenen Zahlungsdiensterichtlinie (PSR) und dem Übergang zur Anti-Geldwäsche-Behörde (AMLA) und dem Rahmen der Anti-Geldwäsche-Verordnung (AMLR).
• Relevante berufliche Qualifikationen, wie das ICA-Diplom in Governance, Risiko und Compliance (GRC), Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) oder eine gleichwertige Qualifikation.

Vorteile:

• Vollständig remote Arbeitsumgebung mit hohem Maß an Autonomie, Flexibilität und minimaler Mikromanagement.
• Direkte Zusammenarbeit mit dem Global Chief of Compliance und der senioren Führungsebene, die Einblick in strategische regulatorische Entscheidungen bietet.
• Gelegenheit, zu einem vielfältigen regulatorischen Portfolio beizutragen, das Kryptowährungsdienste, Zahlungsinstitute und Genehmigungen für elektronisches Geld in den europäischen und britischen Märkten umfasst.
• Bedeutender beruflicher Einfluss, wobei regulatorische Dokumentation und Analysen die aufsichtsrechtliche Zusammenarbeit und Genehmigungsergebnisse direkt unterstützen.
• Ein selbstfinanziertes und finanziell stabiles Geschäftsumfeld, das sich auf nachhaltiges Wachstum konzentriert, anstatt externem Druck von Investoren nachzugeben.
• Krankenversicherung zur Unterstützung der Gesundheit und des Wohlbefindens der Mitarbeiter.
• Festgelegtes Budget für Lernen und Entwicklung zur Unterstützung des kontinuierlichen beruflichen Wachstums und der regulatorischen Expertise.
• Leistungsabhängiger finanzieller Bonus, der an individuelle und organisatorische Leistungen gekoppelt ist.
• Englischsprachige Kurse zur Unterstützung der Kommunikation und beruflichen Entwicklung.
• Regelmäßige Teambuilding-Aktivitäten, die Zusammenarbeit und Verbindung in einem verteilten internationalen Team fördern.
• Exposition gegenüber einem technisch anspruchsvollen und sich schnell entwickelnden Fintech- und Kryptowährungsumfeld.
• Die Möglichkeit, einem wachsenden globalen Compliance-Team beizutreten, in dem Fachwissen, unabhängiges Urteilsvermögen und regulatorische Expertise geschätzt werden.